આંદામાન બેંક કૌભાંડઃ ભૂતપૂર્વ સાંસદ અને બેંકના ભૂતપૂર્વ ચેરમેન, બેંકના MD ની ED એ કરી ધરપકડ

નવી દિલ્‍હી, આંદામાન-નિકોબાર સ્‍ટેટ કોઓપરેટિવ બેંક કૌભાંડમાં એક મોટી કાર્યવાહીમાં, એન્‍ફોર્સમેન્‍ટ ડિરેક્‍ટોરેટે ભૂતપૂર્વ સાંસદ અને બેંકના ભૂતપૂર્વ ચેરમેન કુલદીપ રાય શર્મા, બેંકના મેનેજિંગ ડિરેક્‍ટર કે. મુરુગન અને લોન અધિકારી કે. કલાઈવાનનની ધરપકડ કરી છે.

🔍 કૌભાંડની વિગતો -કુલદીપ રાય શર્મા, પૂર્વ સાંસદ અને બેંકના પૂર્વ ચેરમેન, કે. મુરુગન (Managing Director) અને કે. કલાઈવનન (Loan Officer)ની ધરપકડ કરવામાં આવી છે. EDના જણાવ્યા મુજબ, આ ત્રણેયે શેલ કંપનીઓ બનાવી અને નિયમોનું ઉલ્લંઘન કરીને સેંકડો નકલી કંપનીઓના નામે લોન મંજૂર કરી. અંદાજે ₹૨૩૦ કરોડનો સીધો ફાયદો કુલદીપ રાય શર્મા અને તેમના સહયોગીઓને થયો હતો.

ED, Kolkata has arrested three persons, namely Kuldeep Rai Sharma, Ex-Member of Parliament, Andaman and Nicobar Islands & Ex-Chairman of Andaman and Nicobar State Cooperative Bank (ANSCBL); K. Murugan, Managing Director (ANSCBL); and K. Kalaivanan, Loan Officer (ANSCBL), under the provisions of the PMLA, 2002, in connection with a bank fraud case of more than Rs. 500 Crore on 17.09.2025. The Hon’ble Special Court (PMLA) has remanded Kuldeep Rai Sharma and K Kalaivanan to ED custody for a period of 8 days. These are the first ever arrests made by ED in the Union Territory of Andaman & Nicobar Islands.

💰 લોન અને કમિશન
મુરુગન અને કલાઈવનનએ તેમના સંબંધીઓના નામે કંપનીઓ બનાવીને લોન મેળવી.
તેઓએ અન્ય લોકોને પણ લોન અપાવવી અને તેના બદલામાં ૫% કમિશન લેવું શરૂ કર્યું.
આ રકમ રોકડમાં ઉપાડી અને અધિકારીઓ વચ્ચે વહેંચી દેવામાં આવી હતી.

🏛️ કાયદાકીય કાર્યવાહી
કુલદીપ રાય શર્મા અને કલાઈવનનને આઠ દિવસ માટે ED કસ્ટડીમાં મોકલવામાં આવ્યા છે.
મુરુગન હાલ હોસ્પિટલમાં દાખલ હોવાથી તેમને કોર્ટમાં રજૂ કરવામાં આવ્યા નથી.

📂 પુરાવા અને દરોડા
EDએ ૨૧થી વધુ સ્થળોએ દરોડા પાડ્યા અને ₹૧૦૦ કરોડની સંપત્તિના દસ્તાવેજો જપ્ત કર્યા.
૧૦૦થી વધુ લોન ખાતાઓમાં ગેરરીતિઓ મળી આવી છે, જે Non-Performing Assets (NPA) તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવી છે.

આંદામાન અને નિકોબાર ટાપુઓમાં EDની આ પહેલી ધરપકડ છે. તપાસમાં બહાર આવ્‍યું છે કે બેંક અધિકારીઓએ નિયમોને અવગણીને સેંકડો નકલી કંપનીઓના નામે લોન મંજૂર કરી અને આશરે ૫૦૦ કરોડ રૂપિયાનું કૌભાંડ કર્યું.

આમાંથી આશરે ૨૩૦ કરોડ રૂપિયાનો સીધો ફાયદો કુલદીપ રાય શર્મા અને તેમના નજીકના સહયોગીઓને થયો. EDનું કહેવું છે કે મુરુગન અને કલાઈવનને તેમના સંબંધીઓના નામે કંપનીઓ બનાવીને લોન પણ મેળવી હતી અને ૫% કમિશન માટે અન્‍ય લોકોને છેતરપિંડીથી લોન પણ આપી હતી. આ પૈસા પાછળથી રોકડમાં ઉપાડી લેવામાં આવ્‍યા હતા અને બેંક અધિકારીઓમાં વહેંચી દેવામાં આવ્‍યા હતા.

હાલમાં, કોર્ટે કુલદીપ રાય શર્મા અને કે. કલાઈવનનને આઠ દિવસ માટે ED કસ્‍ટડીમાં મોકલી દીધા છે. EDએ આંદામાન અને નિકોબાર ટાપુઓમાં અનેક સ્‍થળોએ દરોડા પણ પાડ્‍યા છે. તપાસ ચાલુ છે. ED એ દાવો કર્યો હતો કે સહકારી બેંકની કથિત શોધ દરમિયાન, તેને ઘણા ગુનાહિત દસ્‍તાવેજો મળી આવ્‍યા છે જે લોન અને ઓવરડ્રાફટ સુવિધાઓની મંજૂરીમાં વ્‍યાપક ગેરરીતિઓ તરફ નિર્દેશ કરે છે.

અધિકારીઓએ આરોપ લગાવ્‍યો હતો કે બેંકની માનક પ્રક્રિયાઓ અને માર્ગદર્શિકાનું ઉલ્‍લંઘન કરીને, વિવિધ કંપનીઓ અને શેલ કંપનીઓના નામે ૧૦૦ થી વધુ ખાતાઓ દ્વારા લોન સુવિધાઓ આપવામાં આવી હતી. કામગીરી દરમિયાન આશરે રૂ.૧૦૦ કરોડની સંપત્તિના દસ્‍તાવેજો પણ મળી આવ્‍યા હતા.

પ્રારંભિક તપાસમાં જાણવા મળ્‍યું છે કે કુલદીપ રાય અને તેના સહયોગીઓએ શેલ કંપનીઓ બનાવી હતી, જેનો ઉપયોગ ANSCB પાસેથી રૂ.૫૦૦ કરોડની લોન મેળવવા માટે કરવામાં આવ્‍યો હતો.